SUDECA Providencia Normas Administración Control Fiscalización Riesgos Legitimación de Capitales Financiamiento al Terrorismo Financiamiento Proliferación Armas Destrucción Masiva Asociaciones Civiles Cajas Fondos Asociaciones Ahorro

GACETA OFICIAL: 43.226 del 02 de octubre de 2025

ENTE EMISOR: Superintendencia de Cajas de Ahorros

NORMA: Providencia N° SCA 001-2025 del 23 de septiembre de 2025

OBJETO/TÍTULO: Providencia mediante la cual se dicta las Normas sobre Administración, Control y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aplicables a las Asociaciones Civiles del Sector de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares.

VIGENCIA: A partir de su publicación en la GO.

NOTA 1: Los sujetos obligados tienen un plazo de 180 días consecutivos contados a partir de la vigencia de la Providencia para ajustar sus operaciones y actividades a las normas de la Providencia.

NOTA 2: Los sujetos obligados tienen un plazo de 90 días consecutivos contados a partir del día hábil siguiente a la capacitación recibida de la Superintendente de Cajas de Ahorros para implementar un programa de cumplimiento y para sensibilizar a las asociaciones de la importancia de la administración de riesgos.

NOTA 3: Los sujetos obligados son las Cajas de Ahorro, los Fondos de Ahorro, las Asociaciones de Ahorro similares y las demás personas naturales o jurídicas que directa o indirectamente le presten servicios a las Asociaciones Civiles o cuyas leyes especiales lo sometan a la supervisión y control de la Superintendencia de Cajas de Ahorros <artículo 2>

NOTA 4: Se define como notitia criminis como  término en latín para referirse al reporte de un delito <artículo 4, numeral 23>

 Ver aquí el TEXTO de la Providencia SCA 001-2025  GO 43.226-2025-10-02 SUDECA